HTCinside
Panduan Singkat untuk Pemula Analisis Modal (Analisis Investasi Modal)
Analisis investasi telah menjadi tugas penting dalam bisnis modern. Ini melibatkan berbagai metode dan teknik untuk mengevaluasi tren keuangan, sektor industri, dan investasi.
Ada banyak jenis analisis investasi. Beberapa fokus pada analisis pengembalian masa lalu dan menggunakannya untuk memprediksi kinerja di masa depan. Lainnya memeriksa pilihan investasi yang berbeda untuk menentukan mana yang terbaik untuk kebutuhan perusahaan saat ini.
Analisis investasi sangat penting jika perusahaan ingin melakukan investasi yang tepat manajemen portofolio . Mari kita lihat analisis investasi modal dan pentingnya.
Isi
- Analisis investasi dijelaskan
- Analisis investasi modal didefinisikan
- NPV (nilai sekarang bersih) adalah faktor penting
- DCF (diskon arus kas) juga penting
- Kesimpulan
Analisis investasi dijelaskan
Analisis investasi dapat membantu investor menentukan seberapa baik kinerja investasi potensial. Ia juga dapat mengetahui apakah suatu investasi tertentu baik atau tidak.
Semua teknik analisis investasi memerlukan melihat faktor-faktor penting seperti harga masuk dan waktu tunggu untuk mempelajari lebih lanjut tentang investasi tertentu.
Anda dapat menggunakan analisis ini untuk dana juga. Anda dapat menganalisis bagaimana kinerja dana tertentu di masa lalu dan bagaimana kinerjanya dibandingkan dengan pesaingnya.
Dalam hal melakukan investasi yang signifikan, tidak ada satu pendekatan pun yang berhasil di mana-mana. Semua investasi berbeda dan memiliki faktor unik. Itu sebabnya lakukan dengan teliti riset investasi Adalah sebuah keharusan.
Analisis investasi modal didefinisikan
Jenis analisis ini adalah metode penganggaran yang digunakan organisasi untuk mempelajari seberapa menguntungkan investasi jangka panjang tertentu. Mereka biasanya menggunakannya untuk investasi jangka panjang dengan aset tetap seperti real estat, mesin industri, atau beberapa peralatan.
Analisis investasi modal dapat membantu Anda menemukan opsi yang akan memberikan ROI terbaik. Anda dapat menggunakan banyak teknik untuk melakukan analisis investasi modal, termasuk menghitung biaya pembiayaan, mencari tahu potensi pengembalian risiko, dan memproyeksikan nilai arus kas.
Investasi modal membawa banyak risiko karena biaya di muka cukup tinggi. Investor perlu memperoleh aset yang akan mereka gunakan untuk waktu yang lama, yang mengarah ke biaya yang lebih tinggi. Banyak waktu harus berlalu sebelum aset tersebut dapat membantu menutupi biaya.
NPV (nilai sekarang bersih) adalah faktor penting
Ketika datang ke analisis investasi modal, nilai sekarang bersih adalah salah satu metrik yang paling penting. NPV menunjukkan berapa banyak pendapatan yang akan dihasilkan proyek di masa depan dan menerjemahkannya ke dalam uang saat ini.
Angka ini menunjukkan apakah pendapatan atau arus kas masa depan dapat menutupi semua biaya awal investasi atau beberapa arus kas keluar yang berbeda. Angka NPV mengurangi arus kas masa depan menggunakan tarif tertentu untuk mendapatkan nilai proyek saat ini.
NPV positif vs negatif
Ketika Anda mengurangi biaya awal dari arus kas saat ini, Anda dapat menentukan apakah investasi atau proyek akan menghasilkan keuntungan. Singkat cerita, jika NPV positif, proyek tersebut menguntungkan, sedangkan yang negatif akan merugi.
Namun, meskipun angkanya positif, itu tidak selalu menunjukkan bahwa investasi itu berharga – semakin tinggi angkanya, semakin baik. Untuk memahami apakah investasi tertentu layak, investor dapat menggunakan angka ini untuk membandingkan arus kas saat ini dengan biaya investasi awal dan menghitung arus kas masa depan.
DCF (diskon arus kas) juga penting
DCF mirip dengan NPV, tetapi memiliki perbedaan penting. NPV menentukan arus kas saat ini dan menguranginya dari investasi awal, dan DCF adalah bagian dari perhitungan ini.
Diskon arus kas adalah teknik menggunakan tingkat pengembalian atau tingkat diskonto untuk menentukan apakah arus kas masa depan membuat investasi tertentu berharga.
DCF adalah alat yang sangat baik untuk investasi dengan tingkat pengembalian yang diharapkan (RoR) untuk tahun-tahun mendatang. Alih-alih mempertimbangkan biaya awal, ini menentukan apakah investasi itu baik dengan melihat tingkat pengembalian dan tingkat diskonto.
Dengan analisis semacam ini, tingkat diskonto dianggap sebagai tingkat pengembalian bebas risiko. Jika nilai arus kas saat ini lebih tinggi dari tingkat pengembalian diskonto, investasi dianggap bermanfaat.
Kesimpulan
Anda perlu mempertimbangkan investasi modal dengan hati-hati. Meskipun mudah untuk menyiapkan model analitik, inputnya tidak selalu dapat diandalkan. Namun, input memengaruhi hasil model analitik, itulah sebabnya penting untuk menggunakan asumsi yang masuk akal untuk menentukan secara akurat apakah suatu investasi bermanfaat.